青海省公布5起涉養老服務等騙案

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发布时间：2025-07-04 21:39:07编辑：惡聲惡氣網浏览（66）

6月23日，省高級法院集中化公布5起涉養老服務行騙、電信詐騙經典案例。

這次推送的經典案例包含以推銷產品“保健產品”之名變向吸收公眾存款，以代辦公司“養老服務保險”名義執行行騙，以機構“傳銷組織”方式騙財，充分利用網絡“借款”為名執行行騙、侵害私人信息，為詐騙分子給予電子支付協助等違法違紀個人行為。根據公布實例，揭露養老服務行騙、電信詐騙的常用方式方法，提升廣大群眾尤其是中老年群體的法治意識和識騙防詐騙工作能力，不斷深入犯罪預防主題教育成效，突顯法院依法打擊、嚴格懲處違法犯罪的態度和決定。

實例一

被告張某等四人違法吸收公眾存款案

【基本上案件】2017年9月底至2018年2月初，被告張某合謀被告陳某某、安某某某、馬某某，在西寧市城北區、城中區設立兩個普度（小區）醫養結合服務站，以銷售保健產品為由，以借保健產品公司扣除宣傳費項目投資為名，很多違法扣除中老年人顧客現金投資，遇害總數79人，涉案金額654萬餘元。

【裁判員結論】西寧市城北區法院經審核覺得，被告張某等四人以非法高額利息為引誘，變向吸收公眾存款，攪亂金融紀律，數額巨大，其方式均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之要求，組成違法吸收公眾存款罪。綜合性各被告在違法犯罪中常起的功效、認罰悔過等情況，依規被判四被告三年六個月至一年六個月左右的刑期，處以十萬元至二萬元不一的罰款。

【典型性實際意義】伴隨著老年產業的發展趨勢，一些犯罪分子運用中老年追求完美健康養生、期盼健康的心理，將目的指向中老年，以推銷產品“保健產品”名義執行行騙或違法吸收公眾存款的案例經常發生，嚴重威脅中老年群體的心態和身心健康。應對各式各樣的騙術，一定要增強安全意識，樹立正確的健康養生、健康保健、投資方法，嚴防受騙上當。法院將一直堅持嚴格懲治該類違法違紀個人行為，切實清除違法犯罪滋長土壤層，守護好人民群眾的“錢袋”。

實例二

被告馬某某騙案

【基本上案件】2015年至2018年期內，被告馬某某編造“韓局長”的真實身份，假稱能夠為受害人申請辦理最低生活保障、養老服務保險、駕駛證、裝修房屋、介紹工作等為由，依次騙領25名受害者的資金總共77萬餘元。

【裁判員結論】門源回族自治縣法院經審核覺得，被告馬某某為做到非法侵占罪他錢物的目地，采用捏造客觀事實，以申請辦理各種惠農新項目、最低生活保障等為魚餌，依次數次從多位受害人處騙領現錢，數額特別巨大，其個人行為組成詐騙。由於被告數次執行行騙，騙領的受害人含有六十歲之上老人、傷殘人，且有案底惡行，屬比較嚴重劇情，應從重處罰。依據被告的犯罪行為、情況及對社會的危害程度，依規被判被告馬某某刑期十二年，並處罰金rmb五萬元。

【典型性實際意義】現階段，一些犯罪分子運用老人防詐騙觀念較差，不了解辦理社保現行政策等狀況，以假冒個人社保等單位工作員、假稱“有關係”“有方法”，能夠辦社保為由執行行騙，不良影響巨大，社會發展影響極為極端。法院對這類違法犯罪自始至終持零容忍心態，果斷依規給予嚴厲打擊，進一步為老人福享幸福晚年營造良好的社會現狀。老人在辦社保時一定要先掌握現行政策，利用靠譜方式申請辦理，以防掉入網絡詐騙圈套。

實例三

被告何某某某機構、帶領傳銷組織主題活動案

【基本上案件】2018年1月，被告何某某某在大通回族土族自治縣地區利用微信即時通信服務平台，創建手機微信“互相幫助”儲存600元新項目。以群聊為企業，根據發展趨勢工作人員總數為基本，進而開展小複式裂變式升職會員級別，得到對應等級購物返利為方式，依次發展趨勢馬某某、蘇某某某等參加該主題活動，根據被告何某某某發展趨勢參加該行動的退出工作人員達三級三十人之上。

【裁判員結論】大通回族土族自治縣法院經審核覺得，被告何某某某在微信以巨額收益為魚餌，規定參與者以繳納費用方法得到添加資質，並根據一定次序構成等級，可以或間接地以發展趨勢工作人員總數做為購物返利根據，明知道無實物買賣而大力宣傳虛假信息，騙財，幹擾社會發展社會秩序，其機構內部結構參加詐騙主題活動工作人員在三十人之上且等級在三級之上，係傳銷組織主題活動的策劃者、管理者，其個人行為已組成機構、帶領傳銷組織主題活動罪，應予以懲治。案發後被告何某某某可以如實供述自身的犯罪行為，退回絕大多數髒款，自行執行財產刑，投案自首悔過，可適當從輕處罰。依規被判被告何某某某刑期一年，並處罰金rmb五千元。

【典型性實際意義】傳銷組織主題活動通常以從業產品、服務項目推銷產品等運營活動之名，運用一些人民群眾急切“發家致富”的心理狀態，虛構各種各樣名目地“經營範圍”，哄騙別人參與，規定參與者以繳納費用或是購買商品、服務項目等方法得到添加資質，根據一定次序構成等級，立即或是間接性以發展趨勢工作人員的數目做為計薪或是購物返利的根據，本質是以服務承諾或是推廣的巨額收益為魚餌，哄騙乃至驅使其組員飛速發展新成員，騙領很多參與者的財產。因為受迷惑參加傳銷組織的多是工資較低、抗風險能力較低的人群，既給參加者導致經濟損失，也比較嚴重影響社會穩定，幹擾常規的商品經濟紀律。日常生活中，對以發展趨勢vip會員等理由規定交納資產、發展下線的，一定要保持警惕，嚴防落入傳銷組織漩渦。

實例四

被告楊某等八人行騙、侵害私人信息案

【基本上案件】以犯罪嫌疑人楊某為主的團夥犯罪，依次開設麥吉個人工作室、麥吉商務谘詢比較有限公司從業違法互聯網發放貸款業務流程，運用互聯網技術“民間借款”之名，根據從互聯網中介公司處選購、QQ社交媒體通信軟件中獲得貸款人身份證信息（名字、手機等）後，依照公司製訂的審核標準與審核流程，以借“拍拍貸”“今借到”等貸款平台為名與受害人聯係,運用受害人急切花錢的心裏，以“迅速發放貸款、貸款無抵押、無抵押無擔保、還貸優良可提固額央行降息”為宣傳詞哄騙受害人貸款,並規定受害人提交通迅錄、通訊記錄等私人信息，與此同時在“今借到”“拍拍貸”服務平台簽署虛報借據、在平台上進行對應的資產轉還，為此產生偽造的合理合法債權債務關係，並刻意設定高額度、高利息、短周期的嚴苛標準，提升貸款人按期償還的難度係數，為此持續壘高受害人負債，使受害者深陷持續還貸的“招數”中。對一部分逾期不還款的受害人，被告會采用互相消息推送或給貸款人或其親朋好友通電話、發信息乃至手機謾罵、手機“空襲”等方法施加壓力，向受害者或其家屬索要“負債”。在2017年7月至2019年5月期內,各被告等所屬機構共審批貸款2029人數，下款本錢總共680多萬元，具體獲得贏利360多萬元。該機構犯案時所采用的計算機和電腦硬盤物質內，存在私人信息數總共1.9萬餘條。

【裁判員結論】西寧市城東區法院經審核覺得，被告楊某等八人以不當得利為目地，夥同他人運用網絡貸款平台騙領受害人貨款，在其中被告楊某、龍某、張某、蔡某違法犯罪數額特別巨大，被告盛某、許某、李某、欒某某某違法犯罪數額巨大，其個人行為均已組成詐騙。被告楊某等八人違背我國相關規定，違法獲得私人信息用以執行詐騙犯罪主題活動，情節惡劣，其個人行為均已組成侵害中國公民個人信息罪，依規應予以懲治，均應數罪。被告楊某自2017年成立工作室至今，機構其他被告慢慢產生組員比較固定不動、分工明確的犯罪團夥，被告楊某為該犯罪團夥執行違法犯罪給予資產、開展管理方法，係該集團公司實行犯，要以集團公司所犯所有罪刑懲罰。被告龍某在該犯罪團夥承擔選購私人信息並非法放貸；被告張某、蔡某、盛某、許某在犯罪團夥承擔審批受害人私人信息並非法放貸，在該集團公司中起關鍵功效，均係犯罪團夥首犯，應根據其所進行的或是機構、指引的所有違法犯罪懲罰。被告李某、欒某某某在該犯罪團夥中通過獲得私人信息審批貸款人資質證書，明確受害人範疇，在共犯中起主要的作用，係從犯，應減輕處罰。被告欒某某某案發後積極到公安部門自首，並如實供述自己及同案犯的犯罪行為，係投案自首，可依法從輕處罰。被告盛某、李某經公安部門電話傳喚歸案後如實供述自己及同案犯的犯罪行為，屬投案自首，可依法從輕處罰。被告楊某、龍某、張某、蔡某、許某自抓捕歸案後至開庭審理均能如實供述犯罪行為，且被告李某、欒某某某積極交納罰款，均可從輕處罰。依規被判被告楊某刑期十四年，處以收走財產rmb二百萬餘元，並處罰金rmb十萬元，其他七名被告分獲十二年六個月至一年三個月左右的刑期，處以rmb二十三萬餘元至六萬元不一的罰款。

【典型性實際意義】電信詐騙具備方式翻修快、被害人群範疇大的特性，且通常披上“合理合法借款”等外套，以“低風險”“高回報”“零貸款擔保”等為營銷手段虛假廣告哄騙受害人上當受騙，為使利潤最大化，犯罪分子會巧立多種類別壘高負債，讓受害人深陷周而複始的“金融詐騙”行騙陷阱，導致受害人債務纏身，乏力還貸，乃至導致受害人聲譽損傷、失去工作、家庭破裂等比較嚴重危害後果產生。電信網不是法外之地，在享有電信網產生的方便快捷的並且，也需要嚴苛遵守法律法規，絕不允許運用電信網執行行騙等違法犯罪的主題活動，的確需要借款的，一定要經過正規平台，保護好私人信息，堅決杜絕掉入犯罪分子設定的“招數”中。

實例五

被告路某某某等五人協助網絡信息犯罪行為案

【基本上案件】2020年6月至2021年6月期內，被告路某某某、龔某通過微信等互聯網社交軟件，散播回收銀行帳戶的信息內容。被告曹某某、熊某某某、任某某某等明知道被告路某某某、龔某等收購銀行卡是為了執行互聯網詐騙犯罪，仍將在各地以個人名義申請辦理的儲蓄卡售賣給被告路某某某、龔某等。被告路某某某、龔某等前後左右回收 20張儲蓄卡後售賣給詐騙團夥，用以電子支付。核查，20張卡裏注入資產 2500多萬元。

【裁判員結論】澤庫縣法院經審核覺得，被告路某某某等五人明知道別人運用網絡信息執行違法犯罪, 給予電子支付協助，情節惡劣，其個人行為均已組成協助網絡信息犯罪行為罪。被告路某某某等五人自行認罪認罰，並簽定認罪認罰具結書，能夠依規從輕懲罰。被告路某某某有犯罪前科，但其落網後主動配合公安部門破獲案件，具備悔過主要表現，能夠從輕處罰。依規被判路某某某等五人一年五個月至八個月左右的刑期，處以五千元至二千元不一的罰款。

【典型性實際意義】近些年，伴隨著對電信詐騙違法違紀主題活動的不斷嚴厲打擊，更為秘密、多元化的新式“資金鏈斷裂”漂白技巧陸續發生。此案被告明知道別人運用網絡信息執行詐騙犯罪，依然回收、售賣儲蓄卡協助電子支付，最後逃不過法律法規的封禁。在提升全員防詐觀念和工作能力的與此同時，提示廣大人民群眾，本身“兩卡”（電話卡、儲蓄卡）不必借出，更不能選購、售賣，生財有道，切忌心存僥幸。